مقدمه ................................................................................................................................................... 1
تاریخچه بیمه ایران (شرکت سهامی بیمه ایران).............................................................................. 1
تاریخچه بیمه در ایران......................................................................................................................... 2
فصل اول : بیمه چیست؟
بخش اول: تعریف واژه بیمه؟.............................................................................................................. 6
بخش دوم: موارد فسخ و انفساخ قرارداد بیمه.................................................................................... 6
بخش سوم: متن کامل قانون بیمه مصوب سال 1316 معاملات بیمه..................................... 10
فصل دوم: بیمه های اتومبیل
بخش اول: بیمه شخص ثالث.......................................................................................................... 15
توضیحات مهم.................................................................................................................................. 16
مدارک لازم مورد نیاز و شرایط رسیدگی به پرونده های خسارت شخص ثالث.......................... 17
بخش دوم: بیمه سرنشینان اتومبیل................................................................................................. 18
توضیحات مهم.................................................................................................................................. 19
مدارک مورد نیاز پرونده های خسارت سرنشین............................................................................. 19
بخش سوم: بیمه بدنه اتومبیل.......................................................................................................... 20
خطرات تبعی و تکمیلی.................................................................................................................... 21
مدارک مورد نیاز برای دریافت خسارت بدنه................................................................................... 22
بخش چهارم: شرایط عمومی بیمه بدنه اتومبیل............................................................................. 23
شرایط مخصوص بیمه های تکمیلی بدنه اتومبیل......................................................................... 29
گزیده ای از شرایط عمومی و خصوصی بیمه اتومبیل................................................................... 30
فصل سوم: بیمه آتش سوزی
بخش اول: تاریخچه بیمه آتش سوزی........................................................................................... 31
موضوع بیمه آتش سوزی................................................................................................................. 32
آتش سوزی چیست؟........................................................................................................................ 34
بخش دوم: انواع خطرهای تحت پوشش در بیمه های آتش سوزی
مشخصات خطرهای اصلی و تبعی.................................................................................................. 34
تعریف آتش سوزی........................................................................................................................... 36
بخش سوم: شرایط بیمه نامه آتش سوزی
شرایط عمومی................................................................................................................................... 38
فسخ بیمه نامه آتش سوزی............................................................................................................. 41
شرایط خصوصی شرایط ویژه الحاقیه............................................................................................. 44
بخش چهارم: نحوه تنظیم و آنالیز بیمه نامه
نحوه محاسبه حق بیمه..................................................................................................................... 46
پرداخت خسارت در بیمه آتش سوزی............................................................................................. 48
فصل چهارم: بیمه باربری (حمل و نقل کالا)
بخش اول: بیمه حمل و نقل دریایی
کلیات................................................................................................................................................. 50
قرارداد بیمه دریایی........................................................................................................................... 51
بیمه نامه دریایی................................................................................................................................ 53
بیمه نامه های حمل و نقل............................................................................................................... 57
بخش دوم: قرارداد بیمه حمل و نقل کالا
بیمه بدنه کشتی................................................................................................................................. 62
محدودیت پوشش............................................................................................................................. 63
کارشناسی در بیمه حمل و نقل دریایی........................................................................................... 68
باشگاههای حمایت و جبران خسارت (پی اند آی)........................................................................ 73
بخش سوم: بیمه حمل و نقل زمینی
حمل و نقل در خشکی..................................................................................................................... 73
حمل و نقل داخلی (توزیع کالا)....................................................................................................... 74
مراحل اجرایی واردات کالا.............................................................................................................. 75
بیمه های باربری............................................................................................................................... 79
انواع خطرات تحت پوشش.............................................................................................................. 82
خطرهای مورد تعهد.......................................................................................................................... 83
الحاقیه های مربوط به بیمه نامه های وارداتی............................................................................... 85
خسارت - خسارت همگانی و هزینه های نجات............................................................................ 91
عملیات نجات و هزینه های مربوطه................................................................................................ 92
بازیافت در خسارت باربری............................................................................................................... 95
بارنامه دریایی.................................................................................................................................... 96
چند نکته در خصوص بیمه نامه های صادراتی و داخلی............................................................ 100
متن کالای دست دوم................................................................................................................... 101
متن توتا لاس................................................................................................................................ 101
متن تخفیف کانتینر........................................................................................................................ 101
متن موتورلنج................................................................................................................................. 101
متن ترانزیت .................................................................................................................................. 101
نرخ های اضافی............................................................................................................................. 101
متن فلد........................................................................................................................................... 102
بیمه نامه باربری هوایی دریایی خشکی (صادرات و واردات)..................................................... 102
بخش چهارم: شرایط عمومی........................................................................................................ 103
بخش پنجم: بیمه هواپیما.............................................................................................................. 107
قانون بیمه هواپیما.......................................................................................................................... 108
اشخاص ثالث................................................................................................................................ 109
انواع بیمه هوپیما............................................................................................................................ 109
بخش ششم: شرایط بیمه گران کالا شرایط A,B,C
مجموعه شرایط A........................................................................................................................ 116
مجموعه شرایط B........................................................................................................................ 116
مجموعه شرایط C........................................................................................................................ 121
فصل پنجم: بیمه های اشخاص
بخش اول: مفاهیم بنیادی بیمه های اشخاص
علل پیدایش، گسترش و تکامل بیمه های اشخاص................................................................. 126
اصول قرارداد های بیمه های اشخاص....................................................................................... 129
تعاریف جدول مشخصات ............................................................................................................. 130
جدول مشخصات........................................................................................................................... 133
شرایط عمومی................................................................................................................................ 134
شرایط خصوصی............................................................................................................................ 135
انواع اصلی بیمه های اشخاص.................................................................................................... 136
بخش دوم: بیمه های عمر و مستمری
انواع بیمه های عمر....................................................................................................................... 137
بیمه ی عمر خطر فوت ساده (عمر ساده زمانی)......................................................................... 137...........
صور مختلف بیمه های خطر فوت ساده زمانی........................................................................... 138
نمونه جدول حق بیمه سالیانه در عمر زمانی برای سرمایه 1000 ریال (انفرادی)................ 139
موارد استفاده ی بیمه های عمر زمانی (به شرط فوت).............................................................. 141...........
بیمه عمر به شرط حیات................................................................................................................ 141
بیمه تمام عمر................................................................................................................................. 142
بیمه تمام عمر بازپرداخت حق بیمه در تمام طول قرارداد.......................................................... 143...........
بیمه تمام عمر بازپرداخت حق بیمه ی محدود............................................................................ 143
نمونه ای از جدول حق بیمه مختلط خطر فوت به شرط حیات.................................................. 148
انواع مختلف بیمه های مختلط پس انداز.................................................................................... 148
بیمه های مستمری........................................................................................................................ 150
انواع بیمه های مستمری............................................................................................................... 152
بخش سوم: بیمه های حوادث و درمانی
بیمه های حوادث........................................................................................................................... 158
اصول بیمه گری بیمه های حادثه................................................................................................ 163
عوامل موثر در بیمه گری بیمه های حادثه.................................................................................. 164
بیمه های درمانی........................................................................................................................... 166
بخش چهارم: بیمه های گروهی
علل پیدایش، گسترش و تکامل بیمه های گروهی .................................................................. 171
بیمه های عمر زمانی گروهی (به شرط فوت).............................................................................. 172
بیمه های عمر زمانی مانده بدهکار............................................................................................... 176
بیمه های حوادث گروهی.............................................................................................................. 177
بیمه های درمانی........................................................................................................................... 181
انواع قراردادهای بیمه های درمانی.............................................................................................. 183
بیمه درمان گروهی در ایران......................................................................................................... 185
استثنائات بیمه‌های درمانی............................................................................................................ 186
عوامل موثر در بیمه گری بیمه های گروهی عمر و حادثه......................................................... 187
عوامل موثر در بیمه گری بیمه های گروهی درمانی.................................................................. 191
بخش پنجم : شرایط خصوصی بیمه حوادث تحصیلی............................................................... 192
بخش ششم : بیمه مسافران خارج از کشور (AGSA) آگسا................................................ 195
بخش هفتم : شرایط عمومی بیمه حوادث شخصی گروهی....................................................... 203
فصل ششم: بیمه های مسئولیت
بخش اول: بیمه های مسئولیت مدنی از دیدگاه قانون.............................................................. 211
مبانی مسئولیت مدنی.................................................................................................................... 231
بیمه مسئولیت مدنی...................................................................................................................... 214...........
بخش دوم: انواع بیمه های مسئولیت مدنی
بیمه مسئولیت کارفرما در مقابل کارکنان.................................................................................... 214
بیمه مسئولیت عمومی................................................................................................................... 215
بیمه مسئولیت تولید کنندگان کالا................................................................................................ 215
بیمه مسئولیت حرفه ای................................................................................................................ 215...........
بیمه مسئولیت قراردادی................................................................................................................ 216
بخش سوم: بیمه نامه مسئولیت مدنی کارفرما در مقابل کارکنان............................................. 216
نحوه صدور بیمه نامه..................................................................................................................... 220
بیمه نامه مسئولیت مدنی کارفرما در مقابل کارکنان.................................................................. 222
شرایط عمومی بیمه نامه مسئولیت مدنی کارفرما در برابر کارکنان.......................................... 223
بخش چهارم: بیمه مسئولیت مدنی ناشی از اجرای عملیات ساختمانی.................................... 226
نحوه صدور بیمه نامه................................................................................................................... 229
بیمه نامه مسئولیت مدنی ناشی از اجرای عملیات ساختمانی.................................................... 232
شرایط عمومی بیمه نامه مسئولیت مدنی ناشی از اجرای عملیات ساختمانی.......................... 233
بخش پنجم: بیمه مسئولیت فنی بیمارستان................................................................................ 235
مشخصات بیمه نامه...................................................................................................................... 236
نحوه صدور بیمه نامه..................................................................................................................... 237
شرایط عمومی بیمه نامه مسئولیت حرفه ای پزشکان.............................................................. 240
بخش ششم: بیمه مسئولیت کالا................................................................................................. 242
بیمه مسئولیت حرفه ای................................................................................................................ 243
بیمه مسئولیت دارندگان وسیله ی نقلیه در مقابل شخص ثالث................................................ 245
فصل هفتم: بیمه های مهندسی
بخش اول : بیمه نامه‌های مهندسی در یک نگاه .................................................................... 255
مفهوم تمام خطر در بیمه های مهندسی AllRisk................................................................. 258
ویژگی های بیمه های تمام خطر مهندسی نسبت به سایر رشته های بیمه............................. 258
بخش دوم: انواع بیمه های مهندسی
بیمه تمام خطر پیمانکاران یا مقاطعه کاران یا ساختمانی........................................................... 260
اجزاء تشکیل دهنده یک پیمان یا قرارداد................................................................................... 261
موارد مهم شناخت یک بیمه نامه................................................................................................. 262
موارد پوشش بیمه ای بیمه نامه CAR..................................................................................... 263
استثنائات......................................................................................................................................... 265
مراحل صدور بیمه نامه تمام خطر پیمانکاران ............................................................................ 269
جدول مشخصات بیمه نامه تمام خطر پیمانکاران...................................................................... 281
بخش سوم: بیمه تمام خطر نصب................................................................................................ 283
موضوع مورد بیمه........................................................................................................................... 283
ویژگی های بیمه ی تمام خطر نصب........................................................................................... 284
پرداخت و تصفیه خسارت.............................................................................................................. 285
بخش چهارم: 1- بیمه ماشین آلات........................................................................................... 286
2) بیمه عدم النفع ماشین آلات................................................................................................... 290
3) بیمه ی ماشین آلات ساختمانی............................................................................................. 293
بخش پنجم: نسل های قدیم و جدید بیمه های مهندسی........................................................ 296
تعاریف............................................................................................................................................. 297
بیمه ماشین آلات و تجهیزات ساختمانی..................................................................................... 298
بیمه تمام خطر کامپیوتر................................................................................................................. 299
بیمه ولتاژ پایین و تجهیزات الکترونیکی...................................................................................... 300...........
بیمه فاسد شدن کالا در سردخانه................................................................................................. 300
بیمه سازه های تکمیل شده.......................................................................................................... 301
فصل هشتم: بیمه های زیان پولی
بخش اول: بیمه ی اعتبار.............................................................................................................. 303
بخش دوم: بیمه ی تضمین.......................................................................................................... 307
بخش سوم: بیمه ی عدم النفع...................................................................................................... 312
فصل نهم: ضمائم
منابع و مآخذ